- Gap analysis e funzioni coinvolte
- Direttiva IDD, MIFID2 e PRIIPs
- Product Oversight and Governance (POG)
- Conflitto di interessi e commissioni
- Consulenza e nuova adeguatezza
- Prodotti assicurativi di investimento
- Sanzioni e responsabilità
Milano, 26 e 27 ottobre 2017
Grand Hotel et de Milan
Via Manzoni, 29
Contenuti dell’evento
Nel corso delle giornate di studio saranno analizzate le importanti novità introdotte in materia di intermediazione assicurativa.
In seguito a un’analisi preliminare del nuovo quadro normativo di riferimento tra Direttiva IDD, MIFID2 e PRIIPs, sarà riservato ampio spazio alla presentazione della nuova disciplina dei requisiti di governo e controllo dei prodotti (POG).
Saranno inoltre approfondite le tematiche del conflitto di interessi, delle commissioni, della consulenza, per soffermarsi infine sui particolari adempimenti in caso di distribuzione dei prodotti assicurativi di investimento.
Saranno presentate le opportunità e le problematiche nell’adeguamento alle nuove disposizioni, definendo il possibile impatto sul mercato dell’intermediazione assicurativa.
Destinatari dell’evento
L’evento formativo è rivolto ai Responsabili degli Affari Legali, ai Responsabili della Compliance e ai Responsabili delle Aree Commerciale, Sviluppo Prodotti dei principali gruppi assicurativi, bancari e finanziari.
Obiettivi dell’evento
Obiettivo dell’incontro è fornire ai partecipanti un quadro dettagliato e completo delle rilevanti novità introdotte dalla Direttiva IDD e dalle altre normative di settore, presentando strumenti operativi per adeguarsi alle nuove disposizioni, attraverso l’analisi di casi concreti e problematiche operative.
Prima giornata
Milano, giovedì 26 ottobre 2017
Il nuovo quadro normativo di riferimento in materia di intermediazione assicurativa
I principi generali di riferimento: obiettivi convergenti e progressivamente allineati tra le diverse fonti
I profili generali della Direttiva IDD e i termini di recepimento
I profili generali e le disposizioni di recepimento della MIFID2
Le nuove disposizioni in materia di PRIIPs
Il nuovo regime relativo ai documenti contenenti le informazioni chiave (Kid)
Le fasi di recepimento della Direttiva IDD: Technical Advice di EIOPA e Lettera al mercato di Ivass in materia di IDD
Prof. Avv. Pierpaolo Marano
Università Cattolica del Sacro Cuore
TLS Studio Legale e Commerciale
Il processo di adeguamento alle nuove disposizioni della Direttiva IDD: gap analysis, funzioni coinvolte e responsabilità
Impatto sulle attività delle imprese di assicurazioni e dei distributori
Focus compliance per imprese di assicurazioni e distributori bancari: quali misure per adeguare le procedure e i sistemi interni?
Informatizzazione e applicazione a livello di sistemi e processi interni
Dott. Vittorio Corsano
Unipol Gruppo
Associazione ACORA’
L’interazione tra Direttiva IDD, MiFID2, PRIIPs e profili applicativi di convergenza
Ambito di applicazione soggettivo e oggettivo delle Direttive IDD, MiFID 2 e PRIIPs
La differenziazione applicativa in termini di prodotti assicurativi
Le conseguenze sulla valutazione di adeguatezza/appropriatezza da parte dei distributori coinvolti
L’impatto delle disposizioni della Direttiva IDD sulla vendita a distanza dei servizi assicurativi (compagnie, intermediari on line e comparatori)
Gli ulteriori profili di convergenza
Prof. Filippo Annunziata
Università Luigi Bocconi di Milano
Annunziata & Conso
La disciplina dei requisiti in materia di governo e controllo dei prodotti (Product Oversight and Governance)
Profili normativi e definizioni ai sensi della Direttiva IDD: Product Oversight and Governance; target market
Le analisi sul mercato di riferimento
Le analisi sulle strategie di distribuzione
L’adozione di misure di verifica
La revisione periodica dei prodotti e della procedura
La figura del manufacturer de facto: mera ipotesi “sulla carta”?
Prof. Avv. Michele Siri
Università di Genova
ESMA
L’implementazione della disciplina della POG nel caso di prodotti dei rami vita e nel modello bancassicurazione
Dott. Mario Guarnone
Aviva
L’implementazione della disciplina della POG nel caso di prodotti del rami danni
Avv. Andrea Polizzi
Studio Legale D´Argenio Polizzi e Associati
Seconda giornata
Milano, venerdì 27 ottobre 2017
I presidi organizzativi richiesti dalla POG e il rapporto con gli organi di amministrazione e controllo, e con le funzioni di controllo interno e gestione dei rischi
Prof. Avv. Fabio Maniori
ANIA
Università di Trieste
La disciplina del conflitto di interesse e delle commissioni: impatto sui rapporti contrattuali e organizzativi tra imprese e distributori
La nuova disciplina del conflitto di interessi e delle commissioni (inducement)
La disciplina del conflitto di interessi nell’ambito dei gruppi
Aspetti di compliance relativi alla remunerazione dei distributori
Le pratiche in materia di compensi, obiettivi di vendita e di altra natura che possono incentivare la raccomandazione di prodotti non adeguati
Avv. Andrea Polizzi
Studio Legale D´Argenio Polizzi e Associati
La consulenza nella distribuzione dei prodotti e servizi assicurativi. demands and needs e la nuova adeguatezza
Gli obblighi di informazione e le regole di comportamento
Gli obblighi di informazione precontrattuali
Le informazioni relative ai compensi
La “raccomandazione personalizzata”
Il documento informativo standardizzato
Avv. Carla Giuliani
Atrigna & Partners
I requisiti supplementari relativi alla distribuzione dei prodotti assicurativi di investimento
Gli obblighi informativi relativi alla distribuzione dei prodotti di investimento assicurativi
La prevenzione e la gestione dei conflitti di interesse
La verifica di adeguatezza
Polizze assicurative, prodotti illiquidi e prodotti complessi
Le regole applicabili alla distribuzione delle polizze multiramo
Avv. Cristina Rustignoli
Generali Italia
L’attività di vigilanza, il nuovo quadro sanzionatorio e le responsabilità delle imprese e degli intermediari
La vigilanza sull’attività di intermediazione assicurativa e il nuovo quadro sanzionatorio
La responsabilità delle imprese e degli intermediari per la violazione dei nuovi obblighi
La ripartizione degli obblighi e delle condotte tra fabbrica prodotto e distributore del prodotto assicurativo
Possibili evoluzioni giurisprudenziali in relazione alla distribuzione di IBIP
Prof. Avv. Claudio Russo
Sapienza Università di Roma
Studio Legale Volpe Putzolu e Russo
Prof. Filippo Annunziata
Associato di Diritto dei Mercati e degli Intermediari Finanziari
Università Luigi Bocconi di Milano
Annunziata & Conso
Dott. Vittorio Corsano
Group Head of Compliance & Anti Money Laundering
Unipol Gruppo
Presidente
Associazione ACORA’
Avv. Carla Giuliani
Atrigna & Partners
Dott. Mario Guarnone
Responsabile Distribuzione Reti Banche & Promotori
Aviva
Prof. Avv. Fabio Maniori
Responsabile Segreteria Generale Legale Compliance e Distribuzione
ANIA
Docente di Insurance Law
Università di Trieste
Prof. Avv. Pierpaolo Marano
Associato di Diritto Commerciale e di Diritto delle Assicurazioni
Università Cattolica del Sacro Cuore
Of Counsel
TLS Studio Legale e Commerciale
Avv. Andrea Polizzi
Studio Legale D´Argenio Polizzi e Associati
Prof. Avv. Claudio Russo
Associato di Diritto della Assicurazioni
Sapienza Università di Roma
Studio Legale Volpe Putzolu e Russo
Avv. Cristina Rustignoli
General Counsel
Generali Italia
Prof. Avv. Michele Siri
Jean Monnet Chair
European Union Financial and Insurance Regulation
Università di Genova
Consultative Working Group for Investor Protection & Intermediaries Standing Committee
ESMA
Quota di partecipazione
La quota di partecipazione include la consegna del materiale didattico in formato elettronico, la partecipazione alle colazioni di lavoro e ai coffee breaks, la possibilità di presentare direttamente ai relatori domande e quesiti di specifico interesse.
Modalità di iscrizione
L’iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento del modulo di registrazione, da inviare via mail all’indirizzo info@optime.it, integralmente compilato. Il numero dei posti disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data di ricezione del modulo di registrazione. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica.
Modalità di pagamento
La quota di partecipazione deve essere versata all’atto della presentazione della richiesta di iscrizione e in ogni caso prima dell’effettuazione dell’intervento formativo tramite bonifico bancario intestato a:
Paradigma SpA – Corso Vittorio Emanuele II, 68 – 10121 Torino
c/o Banco Popolare Società Cooperativa
IBAN IT 78 Y 05034 01012 000000001359
Verrà spedita fattura quietanzata intestata secondo le indicazioni fornite.
Formazione finanziata
La quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Optime offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendicontazione.
Attestato di frequenza e crediti formativi
Al termine dell’intervento formativo sarà rilasciato ai partecipanti che hanno regolarmente preso parte ai lavori l’attestato di partecipazione nominativo. Il rilascio dei relativi crediti formativi è subordinato alla approvazione degli Ordini Professionali. Lo stato degli accreditamenti sarà periodicamente aggiornato.
Diritto di recesso e modalità di disdetta
È attribuita ai partecipanti la facoltà di recedere ai sensi dell’art. 1373 c.c. Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o qualora si verifichi di fatto con la mancata presenza al corso, la quota di partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico. In qualunque momento l’azienda o lo studio potranno comunque sostituire il partecipante, comunicando il nuovo nominativo alla nostra Segreteria organizzativa.
Variazioni di programma
Paradigma SpA, per ragioni eccezionali e imprevedibili, si riserva di annullare o modificare la data dell’intervento formativo, dandone comunicazione agli interessati entro tre giorni dalla data di inizio prevista. In tali casi le quote di partecipazione pervenute verranno rimborsate, con esclusione di qualsivoglia onere o obbligo a carico di Paradigma SpA. Paradigma SpA si riserva inoltre, per ragioni sopravvenute e per cause di forza maggiore, di modificare l’articolazione dei programmi e sostituire i docenti previsti con altri docenti di pari livello professionale.
Per ulteriori informazioni o necessità è possibile contattare la Segreteria organizzativa al numero 011.0204111 o all’indirizzo di posta elettronica info@optime.it.
Quota aula
€ 1.100 + Iva una giornata
€ 2.050 + Iva due giornate
Early booking -20%
Inviando il modulo di iscrizione entro il 5 ottobre 2017 si avrà diritto a una riduzione del 20% sulla quota di partecipazione.
Crediti formativi
L’Ordine degli Avvocati di Milano ha deliberato l’accreditamento con l’attribuzione di 8 CFP per l’intero progetto formativo.
Progetto Giovani Eccellenze -50%
L’adesione all’evento formativo permette di iscrivere una seconda risorsa che non abbia compiuto il 35° anno di età e proveniente dalla stessa organizzazione con una riduzione del 50% sulla seconda quota di partecipazione. L’agevolazione è calcolata sulla quota ordinaria.
Formazione finanziata
La quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Optime offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendiconto.
